FAQ – häufig gestellte Fragen zu unseren Dienstleistungen

Was können wir als Unternehmensberatung für Sie privat tun?

Durch leistungsstarke Kooperationspartner können wir Ihnen anbieten, sowohl Ihre privaten Versorgungs-Verträge für Strom und Gas zu überprüfen, als auch Ihre Vorsorgeverträge für Ihre Altersvorsorge.

Ihre Vorsorge verdient Klarheit

Viele Menschen besparen seit Jahren einen Vertrag, ohne genau zu wissen, wie sinnvoll diese Lösung heute tatsächlich noch ist. Genau hier setzen wir an: Mit einer verständlichen Prüfung bestehender Vorsorgeverträge und einer transparenten Gegenüberstellung möglicher Alternativen.
Die folgenden Fragen geben Ihnen einen schnellen Überblick über Angebot, Ablauf und Hintergründe:

Was genau bietet Ihr an?

Wir bieten die kostenlose Überprüfung bestehender Vorsorgeverträge an. Ziel ist es, Ihre aktuelle Lösung verständlich zu bewerten und aufzuzeigen, wie sie in Bezug auf Entwicklung, Kosten, Flexibilität und langfristige Eignung einzuordnen ist. Wenn es sinnvoll ist, wird zusätzlich eine mögliche Edelmetalllösung zum Vergleich betrachtet.

Für wen ist die Überprüfung bestehender Vorsorgeverträge sinnvoll?

Das Angebot richtet sich an Menschen, die bereits über eine Altersvorsorge verfügen und wissen möchten, ob Ihr Vertrag wirtschaftlich sinnvoll aufgebaut ist. Besonders interessant ist die Prüfung für alle, die sich mehr Transparenz wünschen und Ihre bisherige Lösung nicht einfach ungeprüft weiterlaufen lassen möchten. Dies gilt insbesondere für ältere Verträge, da das allgemeine Zinsumfeld sich in den letzten Jahren grundlegend verändert hat.

Welche Verträge können überhaupt überprüft werden?

Überprüft werden können unter anderem Rentenversicherungen, Lebensversicherungen, Riester- und Rürup-Verträge, Bausparverträge sowie betriebliche Altersvorsorge-Lösungen. Entscheidend ist, dass ein bestehender Vertrag vorliegt, dessen Struktur und Entwicklung nachvollziehbar ausgewertet werden kann. Idealerweise können sie uns Kopien von den ursprünglichen Auftragsunterlagen, sowie aktuelle Bestandsmitteilungen zur Prüfung einreichen.

Wie läuft die kostenlose Überprüfung konkret ab?

Zunächst werden die relevanten Vertragsunterlagen gesichtet und strukturiert ausgewertet. Anschließend erhalten Sie eine verständliche Einschätzung dazu, wie Ihr Vertrag einzuordnen ist, wo mögliche Schwächen liegen und welche nächsten Schritte aus heutiger Sicht sinnvoll sein können.

Was wird bei der Analyse meines Vertrags genau geprüft?

Im Rahmen der Analyse werden unter anderem die bisherige Wertentwicklung, die Kostenstruktur, die Flexibilität des Vertrags sowie die grundsätzliche Eignung für Ihre Altersvorsorge betrachtet. Das Ziel ist eine sachliche Einschätzung, die Ihnen eine bessere Entscheidungsgrundlage bietet.

Die Kosten-Frage: Was kann ich unter effektiver Kostenwirkung verstehen?

Wir betrachten, welche Kosten fallen bei Ihrem aktuellen Vertrag tatsächlich an und wie wirken sich diese Kosten, aber auch die Kapitalertragsteuer und der Kaufkraftverlust auf die Rendite und Wertentwicklung aus.

Was ist der Unterschied zwischen Realrendite und den Prognosedaten?

Wir vergleichen zwischen den ursprünglichen Versprechen und der tatsächlichen bisherigen Entwicklung. Eine Hochrechnung der bisherigen Fakten bietet Ihnen eine solide Entscheidungsgrundlage, um die bestmögliche Lösung für Ihre persönliche Altersvorsorge zu finden.

Eine sehr wichtige Frage: Woran erkenne ich, ob meine aktuelle Altersvorsorge wirklich sinnvoll ist?

Eine sinnvolle Altersvorsorge sollte nicht nur langfristig angelegt sein, sondern auch verständlich, nachvollziehbar und wirtschaftlich stimmig aufgebaut sein. Wenn Sie kaum Transparenz über Kosten, Entwicklung oder tatsächlichen Nutzen haben, ist eine unabhängige Prüfung in vielen Fällen sinnvoll. Dies gilt insbesondere für ältere Verträge, da das allgemeine Zinsumfeld sich in den letzten Jahren grundlegend verändert hat.

Eine häufig gestellte Frage: Warum vergleichen Sie Versicherungs- oder Vorsorgelösungen mit Edelmetallen?

Ein Vergleich mit Edelmetallen kann helfen, Unterschiede in Struktur, Transparenz, Flexibilität und Werterhalt sichtbar zu machen. Es geht dabei nicht um pauschale Aussagen, sondern um eine verständliche Gegenüberstellung verschiedener Möglichkeiten des Vermögensaufbaus und der Altersvorsorge.

Welche Vorteile kann ein Edelmetallsparplan oder Edelmetall-Depot gegenüber klassischen Versicherungs-Policen haben?

Je nach persönlicher Ausgangslage kann eine Edelmetalllösung mehr Transparenz, mehr Flexibilität und einen stärkeren Fokus auf Sachwerte bieten. Viele Menschen empfinden es zudem als sinnvoll, Ihr Vermögen nicht ausschließlich in klassischen Versicherungs- oder Vorsorgemodellen aufzubauen, welche unter dem Kaufkraftverlust des FIAT-Geldes leiden.

Die am meisten unterschätzte Frage: Gold und andere Edelmetalle bringen keine Zinsen – warum kann es trotzdem sinnvoll sein?

Edelmetalle werden in der Regel nicht wegen laufender Erträge gewählt, sondern wegen ihres Charakters als Sachwerte. Sachwerte leiden nicht unter dem Kaufkraftverlust, der durch den Wertverfall des FIAT-Geldes verursacht wird. Für viele Menschen steht dabei der mögliche Werterhalt über längere Zeiträume und eine breitere Aufstellung des Vermögens im Vordergrund.

Die Sicherheits-Frage: Wo werden die Edelmetalle gelagert und wie sicher ist das?

Die Lagerung erfolgt professionell in einem Schweizer Zollfreilager. Das bietet preisliche und steuerliche Vorteile und gleichzeitig ein höchstes Maß an Sicherheit.

Warum sollte ich Gold oder andere Edelmetalle nicht ganz einfach Zuhause lagern?

Diese Frage beantworten wir sehr ausführlich in einem Artikel auf forbes

Kann ich später auf mein Vermögen zugreifen oder bin ich langfristig gebunden?

Das hängt immer von der jeweiligen Lösung und Ausgestaltung ab. Genau deshalb wird bei der Prüfung auch berücksichtigt, wie flexibel Ihr bestehender Vertrag ist und wie sich mögliche Alternativen beim Thema Zugriff und Verfügbarkeit unterscheiden.

Die Abwicklungs-Frage: Muss ich meinen bestehenden Vertrag sofort kündigen oder gibt es auch andere Möglichkeiten?

Nein, eine Kündigung ist nicht automatisch der erste oder beste Schritt. In vielen Fällen sollte zunächst geprüft werden, welche Optionen überhaupt bestehen. Wir prüfen für unsere Kunden auch die Möglichkeit einer Rückabwicklung, sowie die Optionen: Behalten, anpassen, ruhen lassen oder beitragsfrei stellen. Erst wenn alle Fakten transparent vorliegen, kann über Fortführung oder Veränderung sinnvoll entschieden werden. Es gibt keine Standardlösung.

Die grundlegende Frage: Sie möchten wissen, wie Ihre aktuelle Vorsorge wirklich dasteht?

Lassen Sie Ihre bestehenden Verträge unverbindlich prüfen und erhalten Sie eine verständliche Einschätzung zu Kosten, Entwicklung und möglichen Alternativen. So schaffen Sie eine klare Grundlage für Ihre nächsten finanziellen Entscheidungen.

Um jetzt Antworten auf Ihre individuellen Fragen zu bekommen, einfach Kontakt aufnehmen oder hier die Verträge zur Überprüfung hochladen.